صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم تنوع زیادی دارند، هم تعدادشان روزبه‌روز در حال افزایش است. سرمایه‌گذاران بازارهای مالی اعتماد زیادی به این صندوق‌ها دارند و به‌ویژه در صورت نداشتن وقت یا دانش کافی برای فعالیت در بازار سرمایه، ترجیح می‌دهند از این صندوق‌ها و تیم حرفه‌ای آنها کمک بگیرند؛ اما با توجه به این گستردگی صندوق‌ها، انتخاب بهترین صندوق های سرمایه‌گذاری بازار اهمیت بسیاری زیادی دارد. بازدهی یکی از مهمترین عواملی است که در زمان انتخاب بهترین صندوق باید به آن توجه کرد. در این مطلب به سراغ این موضوع رفته‌ایم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری بازار را با توجه به بازدهی سالانه آنها به شما معرفی می‌کنیم. همراه ما باشید.
این صندوق، بهترین صندوق بازار است!
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری بازار و مقایسه این صندوق‌ها، اهمیت بسیار زیادی دارد. شما می‌توانید در سایت ره‌آورد به‌راحتی وضعیت گذشته و حال صندوق را بررسی کرده و درست مثل یک سهم، با تحلیل جنبه‌های مختلف آن، بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها بگیرید.
صندوق های سرمایه گذاری و انواع مختلف آنها
صندوق های سرمایه گذاری، نهادی مالی محسوب می‌شوند که دارایی فعالان بازار سرمایه را جمع‌آوری کرده و با استفاده از تجربه و تخصص تیم حرفه‌ای خود، در ابزارهای مالی مختلف که تحت نظارت سازمان بورس باشند، سرمایه‌گذاری می‌کنند. از مهمترین مزایای این صندوق‌ها می‌توان به امکان سرمایه‌گذاری با دارایی‌های اندک، تیم مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی بالا و مدیریت ریسک اشاره کرد.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر نحوه معامله در بورس به دو دسته صندوق‌های قابل معامله یا ETF و صندوق‌های صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. واحدهای صندوق‌های قابل معامله را به‌راحتی و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌های مختلف، با جستجوی نماد صندوق می‌توان خریداری کرد و به فروش رساند. خرید و فروش واحدهای صندوق‌های صدور و ابطالی اما نیاز به درخواست صدور یا ابطال واحدهای صندوق دارد.
این صندوق‌ها از نظر نحوه تقسیم سود نیز یا به صورت نقدی سود سرمایه‌گذاران خود را پرداخت می‌کنند یا سود آنها از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق پرداخت می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر ترکیب دارایی‌ها نیز انواع مختلفی دارند که از جمله آنها می‌توان به صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا، بخشی، اهرمی، شاخصی و … اشاره کرد.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
برای انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، باید با توجه به معیارهای مختلف به ارزیابی صندوق‌های متعدد فعال در بازار سرمایه پرداخت. در ادامه به بررسی مهمترین معیارها می‌پردازیم:
میزان ریسک‌پذیری شما
یکی از مهمترین این معیارها میزان ریسک‌پذیری افراد است. اگر شما فرد ریسک‌پذیری هستید، می‌توانید به سراغ صندوق‌های سهام بروید که ریسکشان بالاتر است ولی احتمال اینکه سودهای بزرگ‌تری هم بسازند بیشتر است. ولی اگر ریسک‌پذیر نیستید صندوق با درآمد ثابت برایتان گزینه بهتری است.
بازدهی گذشته صندوق
معیار دیگر میزان بازدهی گذشته هر صندوق است. در ادامه جدول‌هایی را آورده‌ایم که میزان بازدهی یک‌ساله صندوق‌های مختلف را نشان می‌دهند. البته توجه داشته باشید که جداول این مقاله صرفاً براساس بازدهی گذشته صندوق‌ها تهیه شده‌اند و شما برای سرمایه‌گذاری باید سایر عوامل مؤثر بر کیفیت صندوق را هم بررسی کنید.
حجم صندوق
منظور از حجم صندوق همان ارزش دارایی‌های صندوق (NAV) است. هرچقدر این عدد بیشتر باشد مشخص است که سرمایه‌گذاران بیشتری به آن اعتماد کرده‌اند. به‌خصوص اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت یا حتی میان‌مدت هستید صندوقی را انتخاب کنید که ارزش دارایی‌های آن بالا باشد.
حجم معاملات روزانه صندوق
حجم معاملات صندوق که در یک روز کاری نشان می‌دهد که چه تعداد معامله‌گر اقدام به معامله واحدهای آن کرده‌اند. طبیعی است که هرچقدر میانگین این عدد بیشتر باشد صندوق نقدشوندگی بالاتری دارد و خرید و فروش واحدهای آن ساده‌تر است.
ضریب آلفای صندوق
آلفای صندوق نشان می‌دهد که یک صندوق چقدر بیشتر از شاخص بازدهی داشته است. اگر این عدد منفی باشد به آن معناست که بازدهی صندوق از شاخص کمتر بوده‌است. طبیعی است که شما مایل باشید در صندوقی سرمایه‌گذاری کنید که عملکرد آن بالاتر از شاخص باشد.
ضریب بتای صندوق
بتای صندوق تغییرات ارزش دارایی‌ها را در طول زمان نسبت به نوسانات بازار نشان می‌دهد. درواقع این عدد میزان ریسک و حساسیت شما در سرمایه‌گذاری را نشان می‌دهد. این عدد ممکن است مثبت یا منفی باشد. هرچقدر بتای صندوق بیشتر باشد یعنی حساسیت سرمایه‌گذاری شما به تغییرات شاخص بیشتر است. به‌زبان ساده‌تر بتای بیشتر یعنی ریسک بیشتر و ریسک بیشتر یعنی احتمال بازدهی بیشتر.
۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر
برای اینکه بتوانید سرمایه گذاری موثر و پرسودی را در صندوق های سرمایه گذاری داشته باشید باید ابتدا شناخت درستی از انواع صندوق های سرمایه گذاری و نحوه کارکرد آنها داشته باشید. در ادامه ده صندوق برتر سرمایه گذاری را معرفی کنیم که عبارتند از :
▪️ صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
▪️ صندوق سرمایه گذاری املاک و مستقلات
▪️ صندوق سرمایه گذاری بخشی
▪️ صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
▪️ صندوق سرمایه گذاری در طلا
▪️ صندوق سرمایه گذاری جسورانه
▪️ صندوق سرمایه گذاری بازارگردانی
▪️ صندوق سرمایه گذاری شاخصی
▪️ صندوق سرمایه گذاری سهامی
▪️ صندوق سرمایه گذاری مختلط