تفاوت ترید و سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال چیست؟ راهنمای انتخاب مسیر مناسب برای شروع

دنیای کریپتوها فقط به خرید و فروش محدود نمی‌شود و یکی از راه‌های کسب سود در این بازار، سرمایه‌گذاری یا هولد (Hold) است. پس اگر می‌خواهید وارد این بازار شوید، اولین تصمیم شما باید این باشد که می‌خواهید بین ترید و سرمایه گذاری (هولد) کدام مسیر را انتخاب کنید. هرکدام از این روش‌ها فرصت‌ها، ریسک‌ها و مهارت‌های متفاوتی دارند و انتخاب نادرست می‌تواند هزینه زیادی به همراه داشته باشد. در اینجا به تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال می‌پردازیم که با مطالعه آن شناخت بهتری از شرایط، ریسک‌پذیری و معامله کردن پیدا می‌کنید.

ترید ارز دیجیتال چیست؟

در تعریف ترید ارزهای دیجیتال، صرافی بایننس می‌گوید: “ترید روزانه یک استراتژی کوتاه مدت است که در آن معامله‌گران دارایی‌های دیجیتال خود را در طول یک روز یا در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه خریدوفروش می‌کنند. هدف اصلی در این روش، نه نگهداری دارایی برای افزایش ارزش آن در بلندمدت، بلکه کسب سود از نوسانات قیمت است.

ترید روزانه چگونه انجام می‌شود؟

برای ترید ارز دیجیتال باید زمان مناسب ورود و خروج از معامله را بلد باشید، قادر به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال باشید، بتوانید نمودارهای قیمتی را آنالیز و از داده‌های بازار استفاده کنید. چرا که معامله‌گران حرفه‌ای در کنار دریافت سیگنال از کانال‌های معتبر، از نمودارهای قیمت و اندیکاتورها هم برای شناسایی سیگنال‌های کوتاه‌مدت استفاده می‌کنند.

اگرچه ترید می‌تواند ساعتی، روزانه و یا هفتگی باشد، اما بیشتر معامله‌گران ترید را طی چند ساعت انجام می‌دهند و معاملات را در مدت کوتاه باز و بسته می‌کنند. حتی برخی از آنها برای افزایش میزان سرمایه درگیر در معامله از اهرم (Leverage) یا معاملات مارجین (Margin) استفاده می‌کنند که این کار می‌تواند میزان زیان احتمالی را هم به اندازه سود احتمالی افزایش دهد.

مهم‌ترین مزایا و معایب ترید روزانه

این روش مزیت‌های زیر را به همراه دارد:

• امکان کسب سود کوتاه‌مدت
• مشارکت فعال در بازار
• انعطاف‌پذیری بیشتر

البته معایبی هم دارد که عبارتند از:

• ریسک بالای ترید به دلیل نوسان شدید قیمت
• نیازمند زمان زیاد برای بررسی بازار و تحلیل
• نیازمند دانش تحلیل بازار
• استرس‌زا بودن این روش
• بالا بودن هزینه‌های معاملاتی

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال چیست؟

در مقابل روش ترید کردن، سرمایه‌گذاری قرار می‌گیرد که البته همان هولد (Hold) است که در آن از یک استراتژی بلندمدت در بازار ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود. به این صورت که معامله‌گر یک رمز ارز را می‌خرد و آن را در کیف پول خود (یا کیف پول صرافی) برای مدت طولانی نگهداری می‌کند.

جالب است بدانید اصطلاح HODL در ابتدا از یک اشتباه تایپی در یکی از انجمن‌های بیت‌کوین شکل گرفت و بعدها به عبارت Hold On for Dear Life به معنای «با تمام وجود نگه داشتن» تعبیر شد که حالا با همان مفهوم سرمایه‌گذاری یکی شده است.

نحوه سرمایه‌گذاری روی رمز ارزها

هولدرها تلاش نمی‌کنند بهترین زمان برای خرید و فروش را پیش‌بینی کنند، بلکه به پتانسیل بلندمدت دارایی موردنظر خود باور دارند و می‌پذیرند که مسیر رشد با دوره‌هایی از افت شدید قیمت همراه است. برای مثال، بیت‌کوین در طول تاریخ خود چندین بار کاهش قیمت‌های ۵۰ درصدی یا حتی بیشتر را تجربه کرده و بعد از آن در دوره‌هایی هم به اوج‌های قیمتی جدید رسیده است.

مزایا و معایب هولد کردن

این روش مزایا و معایب زیادی دارد که برای مقایسه آن با ترید کردن بهتر است با آنها آشنا شوید تا انتخاب منطقی‌تری داشته باشید. مهم‌ترین مزایای هولد یا همان سرمایه‌گذاری عبارتند از:

• بدون نیاز به چک کردن بازار
• استرس کمتر
• ساده بودن اجرای این روش
• کارمزد کمتر به دلیل خرید و فروش کمتر

اما خوب نباید فراموش کنید که سرمایه‌گذاری معایبی هم دارد که عبارتند از:

• مواجه شدن با افت قیمت در بلندمدت
• نیاز به صبر زیاد
• ریسک پروژه و متوقف شدن برخی ارزهای دیجیتال

تفاوت‌های اصلی ترید و سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال

در بالا تعریف کاملی از هر دو روش ارائه دادیم و مزایا و معایب هر کدام را هم بررسی کردیم. اما برای اینکه شما بتوانید بین این دو روش یکی را انتخاب کنید، بهتر است به تفاوت‌های بین آنها هم بپردازیم.

تفاوت در مدت زمان هولد و ترید

مهم‌ترین تفاوت بین سرمایه‌گذاری و ترید، به مدت زمان خرید و فروش و نگهداری آنها مربوط می‌شود. در روش سرمایه‌گذاری، هدف نگه داشتن دارایی دیجیتال برای بلندمدت است. فرد یک رمزارز را مری‌خرد و ممکن است آن را برای چند ماه و حتی یا چند سال نگه دارد. در این روش، نوسانات روزانه قیمت خیلی اهمیت ندارند و تمرکز معامله‌گر بیشتر روی چشم‌انداز بلندمدت پروژه و احتمال رشد ارزش آن است.

در مقابل، ترید روی استفاده از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت تمرکز دارد. معامله‌گر ممکن است یک موقعیت را تنها برای چند دقیقه، چند ساعت، چند روز یا چند هفته باز نگه دارد و بعد از اینکه قیمت به محدوده مورد نظر او رسید، آن را می‌بندد. با این توصیفات تریدر باید زمان زیادی را برای بررسی بازار و تصمیم‌گیری‌های معاملاتی اختصاص دهد.

تفاوت در نوع تحلیل

دومین تفاوت این دو روش به نوع تحلیل‌ها مربوط می‌شود. در هولد کردن، تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis) اهمیت بیشتری پیدا می‌کند و سرمایه‌گذار باید عواملی مانند کاربرد پروژه، فناوری، تیم توسعه‌دهنده، میزان پذیرش، جامعه کاربران، نقشه راه و چشم‌انداز بلندمدت یک رمزارز را بررسی ‌کند تا ببیند آیا رمز ارز مورد نظر او از نظر بنیادی ظرفیت رشد دارد یا خیر.

اما در ترید کردن تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) نقش پررنگ‌تری دارد. پس تریدر باید با بررسی نمودار قیمت، حجم معاملات، روندها، الگوهای قیمتی و اندیکاتورها، نقاط مناسب برای ورود و خروج از معامله را پیدا کند. تحلیل تکنیکال بیشتر روی رفتار قیمت و داده‌های بازار تمرکز دارد.

البته این به آن معنا نیست که هولدرها نباید از تحلیل تکنیکال استفاده کنند یا تریدرها نباید تحلیل بنیادی انجام دهند، چرا که بسیاری از فعالان بازار از ترکیب هر دو روش استفاده می‌کنند.

تفاوت در میزان ریسک

هر دو روش هولد و ترید با ریسک همراه هستند و هیچ‌کدام تضمینی برای کسب سود ندارند. با این حال، نوع ریسک و نحوه مدیریت آن در این دو روش باهم متفاوت است.

در هولد، سرمایه‌گذار باید بتواند افت‌های شدید و طولانی‌مدت قیمت را تحمل کند. بازار ارزهای دیجیتال نوسان زیادی دارد و حتی رمزارزهای بزرگ هم ممکن است در دوره‌های مختلف افت‌های قابل‌توجهی را تجربه کنند. به همین دلیل، هولدر باید پیش از سرمایه‌گذاری مشخص کند که می‌خواهد چه میزان از سرمایه خود را در معرض چنین ریسکی قرار دهد.

اما در ترید، ریسک معاملات کوتاه‌مدت می‌تواند بیشتر تحت تأثیر تصمیم‌های معاملاتی، نوسانات سریع، کارمزدها، لغزش قیمت (Slippage) و استفاده از اهرم قرار بگیرد. بنابراین تریدر برای کنترل این ریسک به ابزارهایی مانند تعیین اندازه مناسب پوزیشن، حد ضرر (Stop-Loss)، حد سود (Take-Profit) و نسبت ریسک به بازده نیاز دارد.

با توجه به این نکاتی که گفتیم، تفاوت اصلی بین سرمایه‌گذاری و ترید این نیست که «هولد بدون ریسک است و ترید ریسک زیادی دارد، بلکه هر دو روش ریسک خودشان را دارند و میزان ریسک آنها به نحوه اجرا، نوع دارایی، سرمایه مورد استفاده و مدیریت سرمایه بستگی دارد.

تفاوت در مهارت موردنیاز

چهارمین تفاوت بین ترید و سرمایه گذاری در مهارت‌های مورد نیاز است. هولد کردن از نظر تعداد تصمیم‌های معاملاتی ساده‌تر است و نیاز نیست معامله‌گر بعد از انتخاب و خرید دارایی، به طور مداوم بازار را زیر نظر بگیرد. با این حال، هولد موفق همچنان به شناخت بازار، ارزیابی پروژه‌ها، مدیریت سرمایه و مهم‌تر از همه، کنترل احساسات در دوره‌های شدید نوسان نیاز دارد.

اما ترید به مهارت‌های بیشتری نیاز دارد و تریدر باید بتواند نمودارها را تحلیل و نقاط ورود و خروج را مشخص کند. همچنین باید توانایی تعیین حجم مناسب معامله و حد ضرر را داشته باشد و در شرایط پرنوسان بازار خیلی سریع درست‌ترین تصمیم را بگیرد. در ترید علاوه بر مهارت تحلیل، نظم و کنترل احساسات نیز اهمیت زیادی دارد، زیرا تصمیم‌های هیجانی می‌توانند باعث افزایش زیان شوند.

همچنین با توجه به گزارشی که در سایت ایران ارز گستر به آدرس https://iranarzgostar.com/digital-currency/59383 ارائه شده، می‌توان از دوره های مناسبی که بطور رایگان در اختیار قرار گرفته شده، مهارت های پایه و مهم موردنیاز جهت ورود حرفه ای به بازار ارز دیجیتال را بطور کامل فراگرفت.

کدام روش برای افراد مبتدی مناسب‌تر است؟

انتخاب بین هولد و ترید به چند فاکتور بسیار مهم از جمله میزان تحمل ریسک، میزان زمان برای انجام معامله، مهارت و حتی توانایی کنترل احساسات بستگی دارد. اگرچه تازه‌واردها باید از روش هولد کردن استفاده کنند، اما باید چند نکته را هم در نظر داشته باشیم.

• توجه به میزان ریسک‌پذیری: همه کسانی که تازه وارد بازار رمز ارزها شده‌اند، از نظر ریسک‌پذیری در یک سطح قرار ندارند. بعضی از آنها در همان بدو ورودشان، ریسک‌پذیری بالایی دارند و اگر بخش قابل توجهی از سرمایه خود را در راه ترید کردن از دست بدهند، همچنان قوی و پایدار باقی می‌مانند. پس شروع ترید برای این افراد خیلی هم مضر نیست.
• میزان زمان معامله کردن: برخی افراد با امید اینکه خرید و فروش ارز دیجیتال شغل دومشان باشد و زمان زیادی صرف آن نکنند، وارد این بازار می‌شوند. پس برای این افراد سرمایه‌گذاری بهترین راهکار است. اما کسی که فرصت کافی برای تحلیل نمودار، زیر نظر گرفتن بازار و پیگیری قیمت رمز ارزها را دارد، چرا ترید را انتخاب نکند؟
• میزان دانش معامله‌گر: تازه‌واردها مثل معامله‌گران حرفه‌ای قادر به تحلیل تکنیکال، الگوهای نموداری و استفاده و اجرای استراتژی و … نیستند. اما می‌توانند با شرکت در دوره های آموزش ارز دیجیتال به تدریج مهارتشان را افزایش دهند. هیچ کس از همان بدو ورود حرفه‌ای نیست و به مرور همه چیز را یاد می‌گیرد.
• قدرت کنترل احساسات: هر دو استراتژی به نظم و کنترل احساسات نیاز دارند، اما به شکل آنها متفاوت است. تریدرهای روزانه باید بتوانند بعد از ضرر از فروش هیجانی یا انجام معاملات انتقامی (Revenge Trading) خودداری کنند. سرمایه‌گذارها هم باید در دوره‌های نزولی بازار در برابر وسوسه فروش دارایی مقاومت کنند و از سرمایه خود را به طور مداوم بین ارزهای مختلف جابجا نکنند.

گفتنی است بسیاری از افراد از ترکیب هولد و ترید استفاده می‌کنند. در این روش، بخش اصلی سبد سرمایه‌گذاری برای نگهداری بلندمدت اختصاص داده می‌شود و بخش کوچک‌تری از سرمایه برای معاملات فعال مورد استفاده قرار می‌گیرد. به این ترتیب، معاملات کوتاه‌مدت تأثیر کمتری روی سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت خواهند داشت.

چرا آموزش ارز دیجیتال قبل از شروع فعالیت اهمیت دارد؟

حتی اگر قصدتان سرمایه‌گذاری هم باشد که بالاتر گفتیم برای معامله‌کردن به مهارت کمتری نیاز دارد، باز هم باید ساز و کار باز را بشناسید، بدانید کدام رمز ارزها آینده بهتری دارند و چقدر باید صبر کنید تا یک کریپتو به سود برسد. یادگرفتن نحوه معامله در بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌ها، ریسک‌ها و نحوه عملکرد این بازار را در مقابلتان قرار می‌دهد تا با چشم باز انتخاب کنید و تصمیم بگیرید.

از طرف دیگر بازار کریپتو نوسانات بالایی دارد و در کنار فرصت‌های جدید، با ریسک‌هایی مانند کلاهبرداری، حملات سایبری و از دست رفتن سرمایه نیز همراه است. از همه این حرف‌ها هم که بگذریم شناخت قوانین و الزامات نظارتی مرتبط با کریپتو ضروری است. برای مثال، بسیاری از صرافی‌های بزرگ دنیا به دلیل شرایط تحریم، دارایی کاربران ایرانی را مسدود می‌کنند. بنابراین شناخت صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال اهمیت زیادی دارد.

همچنین خرید و فروش رمز ارزها به دانش تحلیل بازار، انتخاب استراتژی و اجرای معامله نیاز دارد. ورود بدون اطلاعات و مهارت فقط ضرر بیشتر را به دنبال دارد. در حالی که هزینه شرکت در یک دوره آموزشی نسبت به ضررهای ناشی از معاملات هیجانی و بدون مهارت کمتر خواهد بود.

جمع‌بندی

با توجه به آنچه که در مورد تفاوت ترید و سرمایه گذاری گفتیم نمی‌توانیم به طور قطعی بگوییم کدام یک سودآورتر و کدام یک پرریسک‌تر است. در واقع در دنیای ارزهای دیجیتال، هیچ استراتژی‌ بازدهی تضمین‌شده ندارد. ترید می‌تواند در صورت اجرای موفق معاملات کوتاه‌مدت سود ایجاد کند، اما به زمان، دانش و مهارت بیشتری نیاز دارد و ریسک آن نیز به همان میزان بالاست. در مقابل، سرمایه‌گذاری یک رویکرد بلندمدت است که به معاملات کمتری نیاز دارد و هزینه‌های معاملاتی آن کمتر است. با این حال، حتی نگهداری بلندمدت رمزارز نیز بدون ریسک نیست و قیمت دارایی‌های کریپتویی می‌تواند نوسانات شدیدی داشته باشد.